Die neue europäische Geldwäscheaufsichtsbehörde (Anti-Money Laundering Authority) und ihre Auswirkung auf Banken

Die Anti-Money Laundering Authority (AMLA) soll die Einhaltung der neuen, vereinheitlichten europäischen Geldwäscheregulierung überwachen und ausgewählte Verpflichtete direkt beaufsichtigen. Im Rahmen der indirekten Aufsicht soll die AMLA auch Überprüfungen und Bewertungen der nationalen Aufseher und ihrer Aufsichtsstandards sowohl im Finanz- als auch Nichtfinanzsektor vornehmen. Außerdem wird sie die Arbeit der nationalen Aufsichtsbehörden und zentralen Meldestellen koordinieren und unterstützen. Die mit umfassenden Aufsichtskompetenzen und Durchgriffsrechten ausgestattete Behörde wird datengetriebene Aufsichtspraktiken einsetzen. Verpflichtete werden sich nicht nur auf die neuen Vorgaben der EU-AML-Verordnung, sondern auch auf eine neue Aufsichtskultur einstellen müssen.